Bokföra Pay-Read betalningar med kontantmetoden

Det låter ju vettigt. Jag har ett payson konto och det har jag gett 1931 i mitt system . Men nummret är ju bara kosmetika.

Hans

Ja fast jag börjar undra, kan man göra så när pengarna egentligen finns hos ett annat företag ? Iofs samma sak med payson. Dock undrar jag om man kanske ska bokföra affärshändelsen den dagen vi får utbetalningen men hänvisa till ett skrivet kvitto med datumet för köpet ? Eller blir det fel tro.

Om man ex. säljer nåt den 27/7 och får pengarna den 2/8. Är det fel att bokföra så att momsen hamnar i augusti då ? (vilket borde vara det enda möjliga med kontantmetoden eftersom pengarna kommer i augusti)...

:blink

[quote author=grelle link=topic=2640.msg10819#msg10819 date=1186343451]
Ja fast jag börjar undra, kan man göra så när pengarna egentligen finns hos ett annat företag ? [/quote]

Jag antar att du inte äger banken du använder dig av heller? ;D

[quote author=Redkon link=topic=2640.msg10823#msg10823 date=1186351366]
Jag antar att du inte äger banken du använder dig av heller? ;D
[/quote]

Så sant som det är sagt. Anser du då att det är korrekt att bokföra löpande mot ex. 1950 för att sedan bokföra om det till 1930 (bank) när vi den dagen får pengarna.

Kollade just en lista på kontonummer i Bas 2007. 1950 står där som Bankcertifikat.

Så ett nummer i serien 194x Bankto eller i serien
193x Checkräkningskonto tycker jag skulle vara mer passande.

Hans

[quote author=grelle link=topic=2640.msg10825#msg10825 date=1186382880]
[quote author=Redkon link=topic=2640.msg10823#msg10823 date=1186351366]
Jag antar att du inte äger banken du använder dig av heller? ;D
[/quote]

Så sant som det är sagt. Anser du då att det är korrekt att bokföra löpande mot ex. 1950 för att sedan bokföra om det till 1930 (bank) när vi den dagen får pengarna.
[/quote]

Jag hade nog hellre lagt det på ett fordranskonto fram tills pegarna överförs till dig. Konto som ex 1680 tycker jag passar om det är så att pengarna överförs med automatik vissa datum.
Fungerar det mer som ett riktigt bankkonto så att du kan begära överföring när du vill så hade jag valt ett konto som ligger som ett underkonto till det vanliga bankkontot. Ex har du 1930 idag för banken så hade jag endera ändrat banken till 1931 och Pay-read till 1932. Du kan iofs behålla 1930 som "baskonto" ändå men helt korrekt blir inte kontona uppbyggda då. Använder man konton som slutar på 0 så är det ett "gruppkonto", tänker man lägga fler kontot i samma grupp så ska man egentligen inte använda xxx0.
Ta telefon som ett ex. Du kan välja att bokföra telefoner på 6210, eller så specar man och då är fast telefon 6211, mobil 6212, internet 6213 osv.

[quote author=Redkon link=topic=2640.msg10841#msg10841 date=1186397350]
Jag hade nog hellre lagt det på ett fordranskonto fram tills pegarna överförs till dig. Konto som ex 1680 tycker jag passar om det är så att pengarna överförs med automatik vissa datum.
Fungerar det mer som ett riktigt bankkonto så att du kan begära överföring när du vill så hade jag valt ett konto som ligger som ett underkonto till det vanliga bankkontot. Ex har du 1930 idag för banken så hade jag endera ändrat banken till 1931 och Pay-read till 1932. Du kan iofs behålla 1930 som "baskonto" ändå men helt korrekt blir inte kontona uppbyggda då. Använder man konton som slutar på 0 så är det ett "gruppkonto", tänker man lägga fler kontot i samma grupp så ska man egentligen inte använda xxx0.
Ta telefon som ett ex. Du kan välja att bokföra telefoner på 6210, eller så specar man och då är fast telefon 6211, mobil 6212, internet 6213 osv.
[/quote]

Jag är med på ditt resonemang men måste få fråga om det verkligen är rätt att använda fordringskonto när man använder sig av kontantmetoden ? Har fått uppfattningen att det används vid "vanlig" bokföringsmetod. Dessutom börjar jag tröttna på denna kontantmetod, den ställer till mer bekymmer än vad den gör nytta för oss, så få som kan och förstår sig på den verkar det som tyvärr!

Det är skillnad på fordran och fordran. Kontantmedtoden innebär att du inte behöver bokföra fakturor förrän du fått betalt eller betalar, däremot säger den inget om övriga fordringar.
Om du som företag gör en förskottsbetalning till en leverantör så måste du ju boka den även om du inte kan boka varuinköpet samtidigt = fordran på leverantören
Samma om du får ett förskott från en kund = bokas iofs som skuld men ändå, pengar har kommit in och ska bokföras trots att ingen försäljning skett.

Varje gång du gör ett köp bokar du ju också upp momsen som inte är något annat än en fordran på staten.

[quote author=Redkon link=topic=2640.msg10845#msg10845 date=1186403761]
Det är skillnad på fordran och fordran. Kontantmedtoden innebär att du inte behöver bokföra fakturor förrän du fått betalt eller betalar, däremot säger den inget om övriga fordringar.
Om du som företag gör en förskottsbetalning till en leverantör så måste du ju boka den även om du inte kan boka varuinköpet samtidigt = fordran på leverantören
Samma om du får ett förskott från en kund = bokas iofs som skuld men ändå, pengar har kommit in och ska bokföras trots att ingen försäljning skett.

Varje gång du gör ett köp bokar du ju också upp momsen som inte är något annat än en fordran på staten.
[/quote]

Ja ok med andra ord förespråkar du en fordran för oss (då vi får pengarna insatt automatiskt per intervall). När du skriver det måste jag ändå få fråga, du skriver om inköp av varor med förskottsbetalning. Då uppstår en fordran på leverantören, sedan skriver du också om att bokföra varuinköpet.

Vi gör förskottsinbetalningar men bokför förskottsinbetalningen mot 4010 (inköp materiel och varor) direkt och sen inget mer (förutom införselmoms bokföringen då). Gör vi fel då ?

EDIT: Så här bokförde jag Pay-Read betalningarna:

På köpedagen (2 försäljningar):
1680 (övr. kortfrist. fordr.) 1500 > Debet
3051 (försäljn. varor) 1200 > Kredit
2611 (utg. moms försälj.) 300 > Kredit

1680 (övr. kortfrist. fordr.) 2700 > Debet
3051 (försäljn. varor) 2160 > Kredit
2611 (utg. moms försälj.) 540 > Kredit

När pengarna kom från Pay-Read (avgift 200, utb. 1 gång i veckan):
1940 (bank) 4000 > Debet
6040 (kontokortsavg.) 200 > Debet
2641 (ing. moms) 40 > Debet
1680 (övr. kortfrist. fordr.) 4200 > Kredit

Vad tror ni bokföringsmästare om denna rokad ?  😃

Banktjänster är väl momsbefriade så avgiften på 200:- innehåller inga 40:- i moms. Antar jag.
Var föresten en hutlös avgift.

Sedan vid inköpet. Drar inte Pay-Read en avgift i % av summan.

Hans

[quote author=hfohrman link=topic=2640.msg10886#msg10886 date=1186558982]
Banktjänster är väl momsbefriade så avgiften på 200:- innehåller inga 40:- i moms. Antar jag.
Var föresten en hutlös avgift.

Sedan vid inköpet. Drar inte Pay-Read en avgift i % av summan.

Hans

[/quote]

Tror inte man kan räkna denna tjänst som banktjänst, men kanske ? Någon annan som vet ?

De drar avgiften procentuellt och direkt ja (varierande %-sats beroende på vilket betalsätt och avtal), det kan du se genom att vi i exemplet ovan bara fått in 4000 på bankkontot samtidigt som fordran var 4200.

Dessutom ska jag väl tillägga att alla summor är helt och hållet fiktionella.

Vad gäller momsen så måste du ju få ett kvitto/kontoutdrag där momsen är specificerad. Annars kan man inte bokföra den. Det är skatteverket jöttenoga med. t.o.m om säljaren har räknat fel så skall man ta den moms som finns på kvittot.

Sedan är det ju inte balans i ditt exempel.
1940 (bank) 4000 > Debet
6040 (kontokortsavg.) 200 > Debet
2641 (ing. moms) 40 > Debet
1680 (övr. kortfrist. fordr.) 4200 > Kredit

Om dom 200 kr innehåller moms så är det väl bara 160 som är kontokorsavg.


Ok dom drar den procentuella avgiften när du tar ut pengarna då. Hos payson dras dom vid betalningen så man får inte pengarna insatta alls.Så hos mig skulle första inköpet vara .

1680 (övr. kortfrist. fordr.) 1452 > Debet
3051 (försäljn. varor) 1200 > Kredit
6040 (kontokortsavg.) 48 > Debet  ( 3:- + 3%)
2611 (utg. moms försälj.) 300 > Kredit

Med moms på avgiften skulle det bli

1680 (övr. kortfrist. fordr.) 1452 > Debet
3051 (försäljn. varor) 1200 > Kredit
6040 (kontokortsavg.) 38,4 > Debet
2641 (ing. moms) 9,6 > Debet
2611 (utg. moms försälj.) 300 > Kredit

Hans

[quote author=hfohrman link=topic=2640.msg10904#msg10904 date=1186583075]
Vad gäller momsen så måste du ju få ett kvitto/kontoutdrag där momsen är specificerad. Annars kan man inte bokföra den. Det är skatteverket jöttenoga med. t.o.m om säljaren har räknat fel så skall man ta den moms som finns på kvittot.
[/quote]

Vi får ett utdrag med specad moms. Därav reflekterade jag aldrig över att den skulle kunna vara momsfri (banktjänst).

[quote author=hfohrman link=topic=2640.msg10904#msg10904 date=1186583075]
Om dom 200 kr innehåller moms så är det väl bara 160 som är kontokorsavg.
[/quote]

Du har helt rätt om att jag har felbalanserad kontering, tänkt rätt men skrivit fel bara. 160 ska det vara.

Sen vet jag inte om dina konteringsexempel är menade att visa på något fel i mitt bokföringssätt eller bara ett exempel ur payson's sätt ?

Nu är jag kanske helt fel ute här men om man vänder på detta och t.ex tankar bensinen med företagskortet, då får man ju en räkning på beloppet i slutet av månaden.
Om man nu skall göra som beskrivs ovan då skall man alltså lägga kostnaden på ett "tillfälligt" konto per tankning, som man då sedan för över till korrekt konto när fakturan betalats, beroende på att man handlar andra saker mellan tankningarna?..

Vad är det faktiska skillnaden bokföringsmässigt?  :blink

[quote author=DEJI link=topic=2640.msg10916#msg10916 date=1186599724]
Nu är jag kanske helt fel ute här men om man vänder på detta och t.ex tankar bensinen med företagskortet, då får man ju en räkning på beloppet i slutet av månaden.
Om man nu skall göra som beskrivs ovan då skall man alltså lägga kostnaden på ett "tillfälligt" konto per tankning, som man då sedan för över till korrekt konto när fakturan betalats, beroende på att man handlar andra saker mellan tankningarna?..

Vad är det faktiska skillnaden bokföringsmässigt?  :blink
[/quote]

Nu kanske jag också är helt fel ute men jag tror att det har att göra med att jag säljer en produkt. Det finns ganska strama regler på hur man ska kunna koppla ihop ett verifikat med vem/vad/när/hur...för just den affären om du förstår vad jag menar.

Jovisst, men verifikat är ju verifikat och fortfarande är det i princip ingen skillnad. Däremot så förstår jag att man vill se vilka inkomster som är på G...

Om man har låg omsättning och klara sig med att logga in på Pay-Read´s konto så ser man där vilka intäckter som ligger och väntar, utan att man "behöver" bokföra detta..

[quote author=DEJI link=topic=2640.msg10921#msg10921 date=1186629285]
Om man har låg omsättning och klara sig med att logga in på Pay-Read´s konto så ser man där vilka intäckter som ligger och väntar, utan att man "behöver" bokföra detta..
[/quote]

Ok, ja jag är bara ute efter vad som är rätt och riktigt. Men det är svårt att finna det, troligen finns många sätt som är rätt  ;)

[quote author=grelle link=topic=2640.msg10907#msg10907 date=1186587741]

Sen vet jag inte om dina konteringsexempel är menade att visa på något fel i mitt bokföringssätt eller bara ett exempel ur payson's sätt ?

[/quote]

Jag ville bara visa hur det blir om avgiften dras direkt vid kortbetalningen vilket är det vanligaste hos många tjänster. Och du kanske breddar till andra någon gång i framtiden.

Men om nu Payread tar avgiften vid uttaget så är ditt exempel helt rätt.

Ha det bra

Hans