Vad är investeringsbedrägerier och varför drabbar de företag?

Investeringsbedrägerier innebär att någon vilseleder ett företag att investera pengar i falska, överdrivna eller direkt påhittade affärsmöjligheter. Det kan handla om fiktiva projekt och bluff-fonder eller mer avancerade upplägg som använder sig av legitima investeringar som täckmantel.

Företag är ofta attraktiva mål eftersom de ofta har väldigt etablerade beslutsprocesser som bedragare kan kartlägga. Genom att utge sig för att vara investerare, rådgivare eller samarbetspartners kan de bygga upp förtroende över tid. I vissa fall kan det ske helt digitalt, och i andra kan det till och med leda till personliga möten och professionellt marknadsföringsmaterial.

Vanliga typer av investeringsbedrägerier

Det finns flera återkommande former av investeringsbedrägerier som företag bör känna till. Ett vanligt exempel är falska investeringsprojekt, där bedragaren presenterar ett till synes helt genomarbetat affärscase med gedigna avtal, prognoser och referenser som visar sig att vara fabricerade när det är försent.

En annan typ är så kallade "too good to be true"-investeringar, där de lovar extremt hög avkastning med obefintlig risk. Dessa erbjudanden riktas ofta till företag i expansionsfas som vill växa så snabbt som möjligt, där deras kämparglöd kan överskugga dess risktänkande.

Även kapade identiteter förekommer, där bedragare utger sig för att representera välkända bolag, banker eller investeringsfonder. De kan bygga falska webbplatser och trovärdigt språk, och med sin erfarenhet kan de vara oerhört övertygade även för erfarna företagsledare.

Varningstecken som ditt företag bör ta på allvar

Det finns ofta tydliga varningstecken som varje verksamhet bör ha koll på för att märka blufföretag tidigt. Listan nedan redogör för de viktigaste:

• Tidspress: Ett av de allra vanligaste varningstecken är tidspress. Du uppmanas att göra ofantligt snabba beslut innan du hinner granska saker ordentligt, vilket också ger dig känslan av att du kanske missar en bra möjlighet.
• Brist på transparens: Ännu ett starkt tecken. Ifall investeringsupplägget är svårt att begripa och otydligt, med ofullständig dokumentation och uteblivna svar på viktiga frågor. Ifall dessa saker stämmer in, bör man vara skeptisk, oavsett sammanhang.
• Ovilja att använda etablerade kanaler: Det kan handla om både betalningstjänster eller rapporteringskanaler, ifall de vill att betalningar och kommunikation ska ske på krypterade chattar och okända betalningstjänster bör du vara vaksam. Seriösa investeringar kan alltid granskas, verifieras och följas upp genom tydliga och spårbara processer.

Konsekvenserna av att drabbas av investeringsbedrägeri

Konsekvenserna för en verksamhet som blir drabbad av investeringsbedrägeri kan vara förfärlig. Den mest uppenbara är givetvis den rent ekonomiska förlusten. För vissa företag kan förlorat kapital innebära att planerade satsningar måste ställas in eller att verksamheten i värsta fall hotas. Vissa företag har inte längre råd att betala sina fakturor och riskerar att hamna i kronofogden.

Men konsekvenserna stannar inte där. Ett bedrägeri kan även skada företagets rykte, särskilt om externa intressenter upplever att ledningen agerat vårdslöst. För börsnoterade bolag eller företag med externa investerare kan detta leda till långsiktiga förtroendeförluster.

Det kan även skapa osäkerheter internt, samt ett minskat förtroende för ledningen genom företaget. Därför är förebyggande arbete inte bara en ekonomisk fråga, utan också en fråga om stabilitet och företagskultur. Ett företag kan gå under på grund av bedrägerier.

Förebyggande åtgärder och interna rutiner

De bästa åtgärderna företag kan ta är att införa tydliga rutiner internt när det kommer till investeringar. Det bör alltid finnas krav på dokumenterad due diligence, oberoende granskning och flera beslutsfattare vid större investeringar.

En annan central åtgärd är givetvis att regelbundet utbilda sin personal. Genom att utbilda folk på hur man upptäcker och förebygger bedrägerier ökar chanserna att upptäcka varningssignalerna i tid. Det är också viktigt att alla inblandade har koll på hur rapporteringsvägen ser ut. Var man som arbetare ska vända sig ifall något känns misstänkt, utan rädsla för negativa konsekvenser.

Sammanfattningsvis så handlar att skydda sitt företag om att vara medveten om riskerna som finns samt metoderna bedragare använder sig av, och vad för åtgärder ett företag kan ta för att förebygga bedrägerier. Det gäller att ha tydliga interna rutiner, interna utbildningar, samt en tydlig rapporteringsväg. Genom att följa dessa stegen minskar man risken markant som verksamhet för att utsättas för bedrägerier.